2023-04-23 10:33:52
自2013年中国提出“一带一路”倡议以来，作为大型国有商业银行的建设银行，积极支持这一国家战略，率先在“一带一路”沿线国家布子设点，用金融的纽带联结起国际沟通的桥梁。 与此同时，建设银行依托其“综合化、多功能、集约化、创新型银行、智慧型银行”的优势，为“一带一路”沿线国家的基础设施建设，以及中国企业的“走出去”提供金融服务。 笔者从建设银行有关负责人处获悉，该行在“一带一路”沿线国家累计储备了180多个“走出去”重大项目，融资需求约合900亿美元，涉及40个国家和地区，半数以上项目集中在铁路、公路、航运、电站等基础设施建设领域。 作为一家以“稳健”著称的国有大行，建设银行在开展海外业务时，特别注重全面把握相关国家法律、法规及监管要求，严格审视业务所在国商业规则和文化习俗等经营环境，主动对接国际标准和惯例，将合规经营理念充分渗透进结构安排、税务筹划、资金汇划、缓释措施等金融全流程，不断提高风险防控能力。 据了解，近年来建设银行的海外发展战略也主动配合“一带一路”的建设发展，加大在沿线国家的机构布局和拓展，提高了机构覆盖度。 2013年以来，建设银行在迪拜、俄罗斯、印尼和马来西亚新开设了分支机构。目前波兰新设机构正在筹备中。 比如中国建设银行（马来西亚）有限公司是该行在马来西亚注册的全资子公司，初始注册资本为8.23亿林吉特，2016年10月1日获批商业银行牌照。建行马来西亚从事批发和零售银行业务，主要服务于国内“一带一路”重点客户、双边贸易企业，以及当地大型基础设施建设项目等，为国内外客户提供全球授信、贸易融资、供应链融资，林吉特、人民币等多币种货币清算，以及资金交易等多方位金融服务。 建设银行2016年年报也显示，2016年该行海外布局进展神速，苏黎世分行和智利分行正式开业，建行马来西亚和建行欧洲华沙分行获颁牌照，并完成了对印尼温杜银行的收购。 截至2016年年末，建设银行全资拥有建行亚洲、建行伦敦、建行俄罗斯、建行欧洲、建行新西兰、建行马来西亚等经营性子公司，并分别拥有建行巴西和建行印尼99.31%、60%的股权。在香港、新加坡、德国、南非等29个国家和地区设有机构，拥有境外各级机构250多家。 依托建行集团的雄厚实力和在当地有本土机构的优势，该行加大对“一带一路”战略重点项目的信贷支持，研究制定差异化授信政策，安排专项信贷资源，优化审贷流程。整合境内外资源，积极开展跨境贸易及投资并购、全球授信、投资银行、现金管理等产品创新。 自建设银行国际化转型战略实施以来，累计为俄罗斯、巴基斯坦、新加坡、阿联酋、越南、沙特、马来西亚等14个“一带一路”沿线国家的46个重大项目提供了金融支持，承贷金额近60亿美元。其中，基础设施建设领域的重大项目有25个，投资金额约合454亿美元。 同时，建设银行还特别注重加强风险管理，提高合规经营能力，为企业“走出去”保驾护航。该行从服务对象来看，涉及中央企业、地方国企、民营企业、外资当地企业等多类型客户群体。 以2016年底建设银行顺利完成13亿美元银团贷款签约的“老挝南欧江二期水电站”项目为例。该项目作为“一带一路”战略重要项目，9月东盟峰会和东亚合作领导人系列会议期间，由中老两国总理见证了协议的草签。 老挝南欧江梯级电站项目是中资企业首次在海外获得整条河流流域开发权的项目，分为7个梯级电站进行开发，总装机容量127.2万千万，年均发电量50亿千瓦时。“老挝南欧江二期水电站”是其中的一、三、四、七级电站，拟于2020年8月投产。 据建设银行人士介绍，该项目融资金额大、贷款期限长，且融资时间紧迫，对银行的专业能力提出了较高的要求。从接到客户方项目融资招标通知，到贷款协议最后成功签署，仅用了9个月的时间。 为确保项目顺利推进，建设银行总行战略客户部会同北京市分行、胡志明市分行组成专项工作小组，迎难而上，稳步推进。5个工作日提交了客户满意的投标材料，并作为唯一一家商业银行入围银团；2个月内完成项目评估和信贷业务审批；数十次召开会议与银团、客户、律师、中信保讨论推进，对贷款协议等14个法律文本逐一进行沟通。最终，确保融资按照预定时间顺利关闭。建行在项目执行过程中表现出的专注态度和专业能力，获得了参与各方的高度认可。 据悉，在“一带一路”建设的金融服务中，建设银行还将不断整合全行资源，加快国际融资产品的研发创新和应用、提升服务效率，增强全球金融服务能力，为“一带一路”沿线国家的项目建设和经贸往来提供更有力的金融支持。 比如，“迪拜哈翔2400MW清洁煤电站项目”，是建设银行牵头的融资规模共计23亿美元的国际银团贷款项目。该项目作为在中东地区确定的中资企业参与投资建设的重点项目之一，得到了国际上的高度关注。 据建设银行有关负责人介绍，本项目的成功签约，在总行相关部门与海内外分行的通力配合下，经过一年的破冰营销、攻坚克难以及艰苦谈判后，最终与境内外项目业主、EPC总承包商、国际律所、国内外7家银行及金融机构、技术支持团队等相关各方，就项目细节、财务模型、融资条款、法律文本等事项达成一致。该项目也是建设银行深化境内外、本外币一体化经营、开拓境外大型客户、推动对公业务国际化转型发展的积极尝试和创新案例。2017年初，该项目荣获路透社PFI Awards“2016 年度中东地区最佳电力项目”奖。 在项目实施过程中，建行总行各业务条线积聚各自专业优势，在项目评估、信贷政策、产能过剩行业新增信贷余额、协调低成本资金来源等多方面为本项目提供全方位指导并开辟“绿色通道”，加快项目推进进度。建行亚洲、新加坡分行、马来西亚子行筹备组、迪拜子行等海外机构积极为项目提供多种融资解决途径及贷后管理支持。 在建设银行“一带一路”重大建设项目上捷报频传的同时，也离不开建行集团多功能、全牌照的业务支持和本身雄厚资本实力的支撑。 最近的年报数据显示，截至2016年末，建设银行资产规模达到20.96万亿元，当年实现净利润2323.89亿元，同比增长增长1.53%，平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.18%和15.44%。 在综合化经营方面，建设银行拥有基金、租赁、信托、人寿、财险、投行、期货、养老金等多个行业的子公司。2016年，该行新增财险和造价咨询公司，子公司市场排名和竞争力显著提升，充分发挥非银行和泛金融牌照领先优势，加强母子公司协同联动，综合化经营子公司资产总额及净利润增速分别为39.14%和35.81%，集团收益多元化取得新进展。 在国际业务发展方面，建设银行大力支持国际产能合作和企业“走出去”，推进人民币离岸市场业务，伦敦分行人民币清算量累计突破12万亿元，使得英国成为亚洲之外最大的人民币清算中心之一。 尤为值得关注的是，在经济下行的压力下，建设银行严守风险底线，信用风险管控上取得可喜的成绩。2016年，建设银行逾期贷款和不良贷款“剪刀差”为负5.91亿元，自2012年以来首次转为负值。同时，该行的关注类贷款占比2.87%，较上年下降0.02个百分点。 2016年末，该行不良贷款余额为1786.90亿元，同比少增400.99亿元。建设银行不良贷款率为1.52%，较上年下降0.06个百分点。